1、洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。

2、 近年来，随着走 私、毒 品、贪 污贿 赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。

3、由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。

4、政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。